年収400万円以上
会社員限定

iDeCo、NISA、保険、不動産、株、債券など、
投資先の業種や会社を問わず、
お客様目線でアドバイス致します。

無料相談の流れ

投資のコンシェルジュなら、オンラインで気軽に相談できます。
さらに詳しく相談したい方は、お時間を取って頂き
投資のプロフェッショナルと運用の細部までご相談する事も可能です。

無料で資産運用のご相談、承ります!
ただ銀行に貯金するだけじゃ
もったいない!
  • 運用したいけど、種類が多くて何からしたら良いのか分からない
  • 過去に投資で
    失敗してから不安
  • 貯金はあるので、
    資産運用をしてみたい
  • 自分に合った運用方法が
    どれなのか分からない
  • 忙しくて
    自分で調べる時間がない
  • 税金などの対策が面倒で
    なかなか始める気にならない
投資のコンシェルジュでは、
あなた専属のFPが数ある資産運用方法から
あなたに最適な方法を
見つけます!!
国内外不動産投資

国内の不動産投資の物件を大きく分類すると、新築・中古、一棟・区分、地方・都心、単身向け・ファミリー向けに分ける事ができ、それぞれの組み合わせによってリスクとリターンが変わってきます。また、不動産購入のためのローンを組むことも出来るため、レバレッジを効かせた運用も可能です。あなたの目的にあった選択をする必要があります。

各種株式証券

株式とは、会社が資金調達のために株主に発行する投資証明書のようなものです。投資方法は、短期的に売買を繰り返す方法、株主優待を重視した投資方法、長期的に株式を保有し続けて配当を受け取る方法など様々です。個別株の投資はリスクも大きいですが、そのリスクに見合ったリターンの大きさも魅力の一つです。得たいリターンを定めて、充分に会社の分析・選定を行いルールに沿って慎重に投資していかなければなりません。

保険見直し

保険は会社の数・商品の数が多く、それぞれの商品の特徴も様々ですので、一概にいい商品、悪い商品を判断することはできません。しかし一定の保険条件、運用条件を定めることにより明確に費用対効果を比較することができます。まずは必要な保証額と運用利益を算出することが重要になります。保険会社の広告イメージや営業マンの偏った話に流されずに合理的に比較検討する必要があります。

太陽光発電

太陽光発電投資は、不動産投資と同じく新築物件・中古物件に分かれており、また発電所の設置地域も全国に展開されています。パネルメーカーの発電効率保障、国の電気買取価格など投資家のリスクを抑える仕組みも確立されています。業者によって利回りに差が生まれることがあるため、業者選定も重要になります。物件の立地、広さ、価格などを充分に検討して選択する必要があります。

債券

債権とは国や会社が発行する借用証書のようなもので、基本的には元本が保証され、定められた金利を受け取ることができます。しかし信用リスク、カントリーリスク、為替リスクなどが主なリスクとして挙げられます。他の投資も同じですが、これらのリスクが大きいほど大きな金利が設定されます。大きな資金を信用力のある発行体に預けて安定的に利益を出すことに向いています。

仮想通貨

仮想通貨は、ブロックチェーン技術を使って信用を維持している暗号資産です。利便性や技術に対しては一定の信用があるものの、法の規制が追い付かなかったり、詐欺の手段として利用されるケースも少なくありません。まだまだ市場は小さく安心して運用できるマーケットとは言えないのが現状です。「投資のコンシェルジュ」として仮想通貨での運用はおすすめしておりませんが、全てを否定することもまた難しく、仮想通貨に投資する際には細心の注意を払う必要があります。

その他各種金融商品

iDeCo・NISA・積立NISAは、国の制度で多くの投資家メリットが設定されております。運用商品の多くは投資信託ですが、債権や定期預金などの商品もあり、目的に合った選択をすることができます。特別な制度のメリットを最大限に生かした運用方法がオススメです。あなたの現状と投資目的によって選択する必要があります。

海外不動産投資

海外の不動産投資は、為替リスク、人工増減による賃貸需要のリスク、国家情勢などのカントリーリスク、契約上のリスクなど様々なリスクを見極める必要があります。国内の不動産よりもリスクは大きいですが、リスクをコントロールする事ができれば大きなリターンを得ることが出来ます。また基本的には国内不動産と違い、「ローンを組む」事は難しいです。あなたの現状と投資目的にあった選択をする必要があります。

実際の事例をご紹介
老後の資金準備のご相談
現状の生活水準を維持しながら
無理なく老後資金を準備していきたい
  • 25歳
  • 会社員
  • 年収400万円
  • 貯蓄額150万円
医療保険・がん保険の見直し
4,500円/月の保険料削減
iDeCo 10,000円 35年間3%運用
60歳時の受取目標額742万円
太陽光発電投資1件(20年間ローン)
20年間の収支合計312万円
太陽光発電物件の消費税還付申請により
200万円の還付金を外国債券年利6%で運用
10,000円/月換算
預金の一部を外国債券で100万円運用
利回り3%・収支+2,500円/月

まずは無駄な保険加入を削除し、費用対効果の高い保険商品に切り替える事により月々の支出を減らす事が出来ます。勤続年数や年収が不動産ローンの銀行審査基準を満たしていない場合は審査が通らず選択肢から外れることになります。太陽光発電投資の消費税還付の制度を活用して資金を確保し、積極的な債券運用を行なうと短期的な収支は良くなりますが、基本的には長期での資産作りをオススメします。銀行預金については緊急資金として約3ヶ月以上の預金を確保し、特に若い年齢層の方は必要以上の預金に偏らずに資金を運用する事をオススメします。老後に向けた資産作りを早い段階からスタートさせることでリスクを抑えることが出来るため、生活のゆとりが出てきた段階でiDeCoの積立金額を増額したり、また年収が上がり社会的信用が高まった段階で不動産や太陽光発電について再検討するのが良いと思います。

安心した老後生活のご相談
安心した老後生活(60歳)に
備えたい
  • 30歳
  • 会社員
  • 年収550万円
  • 貯蓄額300万円
国内都心部不動産1件
65歳からの家賃収入6万円
太陽光発電投資1件
収支合計362.5万円
iDeCo2万円3千円30年間3%で運用
30年後1340万円
海外債権200万円30年間3%で運用
485万円

運用プラン総評20年間で投資利益のみで生活していくためには相応のリスクを許容し、月々の積立金の捻出も覚悟しなければなりません。しかし、会社員としての信用を生かした不動産・太陽光発電の投資及び投資信託を積極活用することである程度のリスクヘッジをしながら資産づくりをしていくことができます。必要以上のリスクは取らないように注意しなければいけません。

不労所得のご相談
50歳から不労所得で暮らしたい
  • 30歳
  • 会社員
  • 年収650万円
  • 貯蓄額0万円
都心部郊外の中古マンション2件
20年後からの家賃収入13万円/月
太陽光発電投資2件
20年間の収支合計716.3万円
積立NISA投資信託(世界株インデックス)
それぞれ3万円/月で計6万円を20年間7%で運用
20年後3125.5万円
20年後の利益計3841.8万円を
海外債権(年利4%)で運用
年間153.6万円(12.8万/月)の利益

60歳時点で2187.5万円の資金づくりと65歳から6万円/月の収入を確保運用プラン総評30~35年という充分な運用期間があるため、比較的リスクを抑えることができ老後資金として必要とされる2,000万円以上の資金と年金の足しになる家賃収入を確保することができます。不動産はリスクもありますが、節税の効果や死亡保障としての効果もあるため状況と目的に応じて選択しても良いと思います

各分野のプロ
直接ご相談に乗ります
中山将太
年間相談数 538件

投資用不動産・太陽光発電所投資のエキスパート。業界での経歴も長く、iDeCo、NISA、保険など金融知識も豊富で信用が厚いプランナー

山本 光雄
年間相談数 802件

海外不動産・外国債券のエキスパート。自身も個人投資家として大きな資産を築いており、「お客様ファースト」がモットーで投資家目線のプランナー

松村 詩織
年間相談数 809件

オンライン面談実績、相談数No.1。誰よりもお客様に寄り添い、フットワークが軽く迅速・丁寧・的確なプランナー

山田 健一
年間相談数 802件

iDeCo・NISAを含む投資信託について詳しく、幅広く業界の経験を積んできた信頼できるプランナー

橘 めぐみ
年間相談数 423件

実務経験としては短いですが、女性ならでは視点でお客様の悩みを引き出し、多くのお客様の課題を解決してきた親しみやすいプランナー

投資のコンシェルジュなら、オンラインで気軽に相談できます。
さらに詳しく相談したい方は、お時間を取って頂き
投資のプロフェッショナルと運用の細部までご相談する事も可能です。

最後まで安心して頂くための
イエローカード制度
Q.イエローカード制度って?

お客様が安心してサービスをご利用頂けるよう、プランナーとお客様の間に投資のコンシェルジュが入り、第三者の視点からお客様を補助させて頂きます。例えば、しつこい営業行為や理想と違う対応をされた場合には、速やかに担当のプランナーを変更させて頂きます。

お客様から頂いた嬉しいお声
プレゼント目当てでしたが
今では投資にハマってます!
─ 埼玉県・20代女性 看護師

友人から紹介されてAmazonギフト券のプレゼントも魅力的だなと感じて、試しに話だけ聞いてみるつもりで登録しました。貯金もほとんどないので私が投資をして資産づくりをしていくなんて想像できていなかったのですが、いくつか私でもスタートできる投資を教えていただき、太陽光発電所の投資とiDeCoを始めました。太陽光発電の投資の会社はとても親切に対応してくれて毎月利益が安定してでているので結果としてとても満足しています。今では将来が楽しみになっています。

比較して選べるので
吟味したい私にはピッタリ!
─ 東京都・30代男性 商社勤務

以前から保険や不動産投資の勧誘を受けていましたがどこの会社のどの商品が良いのか判断できませんでした。今回「投資のコンシェルジュ」のサービスを利用させていただき、全体的な資産づくりの計画とそれに合った会社様を複数社紹介いただき比較検討することができました。今後も私の環境変化があれば逐次相談したいと思っています。

気軽に相談できて
一つ一つ不安を解消できました!
─ 福岡県・30代女性 損保会社勤務

金融業界で仕事をしているのですが、iDeCoやNISAなど言葉で聞いたことがあるくらいで内容については詳しく理解していませんでした。投資のコンシェルジュではiDeCo・NISA、不動産や外国債券など私に合ったポートフォリオを提案いただきスムーズに話を進めることができました。LINEを使って気軽に相談できるのが私には合っていたと思います。

投資に無頓着だった私でも
興味を持てるサービスです!
─ 千葉県・40代女性 公務員

これまで真面目に働いてきましたが、お金のこと・投資のことについては無頓着で考えることもありませんでした。最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたら良いのか、何が正しいのか分からずずっと足踏みしていました。今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足で分からないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

投資だけではなく
相続や節税まで!
─ 東京都・60代夫婦 無職

定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきか分からず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクを取って運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。その代わりに相続・節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。息子夫婦に紹介させていただきました。

無料相談の流れ

投資のコンシェルジュなら、オンラインで気軽に相談できます。
さらに詳しく相談したい方は、お時間を取って頂き
投資のプロフェッショナルと運用の細部までご相談する事も可能です。

よくあるご質問
本当に相談は無料なの?

もちろん相談は無料となっております。回数の制限もございませんので、何度でもご相談頂けます。

貯金はどのくらいあれば運用出来るの?

貯金が無くても社会的信用があれば始められる不動産投資や太陽光発電所投資などがあります。また毎月の給与から積み立てていくiDeCo・積立NISAなどもあるので貯金が無くてもお気軽にご相談ください。

相談はいつまでしてもらえるの?

投資は入口と出口が大切です。入口の部分はもちろんのこと、投資を始めてからでもいつでもご相談可能です。投資リターンを受け取る際の出口でもご相談承っております。

その日のうちに相談できるの?

登録手続きをされた当日でもFPのスケジュールが空いていればすぐにでもご相談承ることができます。登録されてからできるだけ早くご相談を受けられるように準備しております。

相談の時間はどのくらい?

ご相談内容にもよりますが、60分程度お時間いただくことが多いです。お客様の相談内容やご要望に合わせてできる限り柔軟にご対応致します。

相談したら絶対に運用しないとダメなの?

いいえ、そんなことはございません。お客様のご意向を最優先にしてご提案致しますが、FPの提案がご意向に沿っていない場合は提案を断っていただけたらと思います。また、投資・運用を必要としないご相談も数多く寄せられるためまずはお気軽にご相談ください。

Amazonギフト券はいついくらもらえるの?

当社がご紹介する企業様2回面談された際に、1社につき5,000円のAmazonギフト券を弊社指定のアンケートフォーム入力後、末締め翌々月10日にプレゼント致します。

~あの時からずっと私達は石巻を応援しています~

石巻の精肉店の美味しいお肉をご用意!
面談特典として、「豚肉・鶏肉の詰め合わせ」「仙台牛」の
どちらかをお送りさせて頂きます。